Základní charakteristika

Služba rozložení platby od Air Bank je na trhu unikátní z těchto důvodů:

- Na rozdíl od jiných služeb na trhu si klienti banky mohou rozložit platbu až 2 měsíce zpětně po jejím provedení
- Rozložit si klienti mohou platby uhrazené platební kartou i převodem z účtu
- Služba je zcela bez úroků, pouze za jednorázový poplatek 50 korun
- Klient získá celou zaplacenou částku zpět na účet a od následujícího měsíce ji splácí ve třech stejně vysokých měsíčních splátkách
- K využití služby není potřeba nic dalšího dokládat
- Klienti mohou rozloženou platbu zdarma kdykoliv předčasně splatit

Díky možnosti rozložit si neplánovaný větší výdaj na tři části mohou klienti ulevit svému měsíčnímu rozpočtu, když zrovna věci nejdou podle plánu. Služba rozložení platby je dostupná pouze v mobilní aplikaci My Air.

Okruh uživatelů

Klienti Air Bank s mobilní aplikací My Air

Výhody/bonusy

72 % Čechů by podle průzkumu IPSOS pro Air Bank nezvládlo ze svého měsíčního rozpočtu vyřešit nečekaný větší výdaj typu opravy nefunkčního auta, naléhavé opravy v domácnosti nebo nutnosti koupit nový spotřebič. Air Bank proto pro své klienty připravila nové řešení v podobě rozložení platby:

- Větší výdaj, se kterým klienti nepočítali, si mohou jednoduše rozložit na tři části
- Mohou tak ulevit svému měsíčnímu rozpočtu a s nečekanými situacemi si finančně poradit mnohem lépe
- Stačí, aby si klient ve své mobilní aplikaci vybral z nabízených plateb tu, kterou chce rozložit do tří splátek
- Výběr platby potvrdí, a jakmile jeho žádost projde schválením, peníze se mu v plné výši ihned připíšou zpět na jeho účet
- Od následujícího měsíce poté klient tuto rozloženou platbu splácí ve třech měsíčních splátkách
- Službu rozložení platby mohou klienti využít na platby provedené platební kartou i uhrazené bankovním převodem, a to ve výši od 3 až do 30 tisíc korun

Předností nové služby je, že si klienti mohou platbu rozložit až dva měsíce zpětně po jejím provedení. Na rozdíl od běžné půjčky tak klienti neplatí vůbec žádné úroky. Jakmile klient doplatí poslední část rozložené platby, může službu v případě potřeby využít znovu. Klienti mohou samozřejmě kdykoliv a zdarma předčasně splatit zbývající část rozložené platby.

Poznámka

Využít službu mohou klienti starší 18 let, kterým na jejich běžný účet u Air Bank přijde alespoň 10 tisíc korun měsíčně během posledních tří měsíců a u nichž banka nemá pochybnosti o jejich schopnosti splácet.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Služba je dostupná pouze v mobilní aplikaci My Air.

Demo-účet/Videoukázka

https://www.youtube.com/watch?v=IDzxt78K63M

Poplatek za zřízení (Kč)

50.00

Poplatky - poznámka

Za využití služby rozložení platby si Air Bank účtuje pouze jednorázový poplatek ve výši 50 korun.

Základní charakteristika

V průměru 50 tisíc klientů Air Bank měsíčně, kteří si párují svůj bankovní účet s mobilní aplikací My Air, si už nemusejí pamatovat žádné přihlašovací údaje. Postačí jim k tomu totiž jejich vlastní obličej. Mobilní aplikace My Air s pomocí umělé inteligence biometricky rozpozná jejich tvář podle fotografie z občanského průkazu nebo selfie.

Okruh uživatelů

Klienti Air Bank s chytrým telefonem (systém iOS a Android)

Výhody/bonusy

- Nová technologie klientům usnadní spárování jejich účtu s mobilní aplikací My Air, když třeba mění starý telefon za nový anebo když si aplikaci z telefonu smažou, ale později ji budou chtít znovu používat
- Klientům odpadnou starosti s překlepy nebo zjišťováním zapomenutých přístupových údajů do internetového bankovnictví, ve kterém bylo předtím nutné propojení nastavit
- Díky biometrické technologii nemají klienti možnost, byť jen nevědomky, vyzradit své přístupové údaje do bankovnictví, protože kromě vlastního obličeje a ověření telefonního čísla žádné další údaje nepotřebují (stačí, aby si v aplikaci My Air vyfotili a uložili selfie)
- Air Bank tak novou technologií zároveň přidala další způsoby obrany proti podvodníkům, kteří se snaží z lidí různými způsoby vylákat jejich přihlašovací údaje
- Umělá inteligence fotografii klienta při pozdějším párování účtu s aplikací použije jako vzor pro porovnání biometrických znaků obličeje a jeho totožnost bezpečně ověří
- Pokud klienti možnost pořízení selfie nevyužijí, aplikace může jejich totožnost ověřit také pomocí fotografie z občanského průkazu uloženého v databázi banky

Poznámka

Novou biometrickou metodu, ověření tváře, banka poskytuje ve spolupráci se slovenskou společností Innovatrics. Vedle párování účtů s mobilním bankovnictvím by ji v budoucnu mohla využívat i pro další situace, jako je například obnovení zapomenutého hesla do internetového bankovnictví.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Služba je určena pro propojení bankovního účtu Air Bank s mobilní aplikací My Air.

Demo-účet/Videoukázka

https://www.youtube.com/watch?v=mj9qVwSkKaQ

Dostupnost aplikace

zdarma

Základní charakteristika

Rychlý a bezpečný způsob, jak si klient během okamžiku:
- připomene všechna svá pojištění (v přehledu platných, ale i neaktivních pojistných smluv) a jejich detaily (pojištěná rizika, osoby, částky, pojistné)
- provede změny svých údajů (jako jsou osobní údaje, adresy, kontakty, ale také údaje o svém vozidle, aj.)
- změní si frekvenci plateb pojistného nebo platební způsob
- je upozorněn na blížící se splatnost pojistného a uvidí, zda není v prodlení s platbou
- získá dokumenty jako je zelená karta k vozidlu nebo asistenční digitální karta do mobilní peněženky
- nahlásí pojistnou událost a může sledovat její průběh
- a brzy také snadno sjedná nové pojištění a získá detailní přehled o investiční složce ve svém pojištění.

Okruh uživatelů

Všichni klienti, kteří se zaregistrují a mají sjednané pojištění jako fyzická osoba v roli pojistníka

Počet uživatelů

160000

Výhody/bonusy

Přihlášení do Klientské zóny je velmi jednoduché, například pomocí Bank ID. Dále má klient přehled o svém pojištění, sjednaných limitech a rizicích. Má možnost nahlížet na dokumenty, stáhnout si je. Snadno si může měnit své údaje (např. kontakty, osobní údaje, frekvence placení apod.) ale také velmi rychlé nahlásit pojistnou událost.

Novinky

Responzivní design (pro mobil i desktop), Bank ID (jednoduché a zabezpečené přihlášení přes bankovní identitu), online platby (platební karta, Apple pay i Google pay)

Poznámka

Postaveno na nejnovějších technologiích a aktivita uživatele okamžitě viditelná v ostatních systémech pojišťovny.

URL stránky produktu u poskytovatele

Systém

Systém - poznámka

Webová aplikace.

Demo-účet/Videoukázka

https://v1u4q1.axshare.com/#id=2268pt&p=uzivatel

S naprostým klidem si zónu užívejte a pracujte v ní. Žádná z vámi provedených změn nebude mít vliv na naše systémy a ani se v demo neuloží. Demoverze zóny se nachází v nástroji Axure. Je dostupný online úplně každému, z jakéhokoliv zařízení. Tedy nepotřebujete přihlašovací údaje ani přístupy přes VPN apod. Odkaz do demoverze zóny má svůj speciální chráněný název, nebojte, nikam jste se nenabourali. Nemusíte se bát, že kliknete, kam nemáte, nástroj Axure je uzamčený, slouží pouze k nahlížení.

Dostupnost aplikace

zdarma pro klienty

Dostupnost aplikace - poznámka

24/7/365

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Vnitrostátní platby

ano

Mezinárodní platby

ano

Zabezpečení přístupu do aplikace

Bankovní identitou nebo zvolenými přihlašovacími údaji. (doplnit)

Trvalé příkazy

ano

Zabezpečení operací

Dle citlivosti údajů klienta je zabezpečení provedené pomocí ověření skrze SMS tokeny (kódy), které klient při ověření prováděné operace přijme na svoje autorizační telefonní číslo a vyplní do pole ve webové aplikaci. Dále ověření přes BankID.

Povolení k inkasu

ano

Zabezpečení síťové komunikace

Veškerá komunikace klienta s webovou aplikací probíhá prostřednictvím zabezpečeného protokolu HTTPs. Následná interní komunikace v prostředích pojišťoven je zabezpečena dle současných best practices, kdy je celé řešení rozděleno do dvou oddělených zón (DMZ a interní síť), které jsou vzájemně odděleny moderními hardwarovými a softwarovými bezpečnostními prvky.

Platby přes QR-kód

ano

Platby přes NFC

ne

Jiné platební metody

Apple Pay + Google Pay

Sjednání doplňkových služeb

ano

Sjednání doplňkových služeb - poznámka

V rámci stávajících online kalkulaček na webu pojišťovny.

Analytické nástroje

ano

Analytické nástroje - poznámka

Google Analytics IV

Mapa poboček a bankomatů

ano

Sjednání nového pojištění

ano

Sjednání nového pojištění – poznámka

Momentálně dostupné v rámci stávajících online kalkulaček na webu pojišťovny.

Sjednání připojištění

ano

Sjednání připojištění – poznámka

Momentálně dostupné v rámci stávajících online kalkulaček na webu pojišťovny.

Úpravy stávající smlouvy (např. limity)

ano

Úpravy stávající smlouvy (např. limity) - poznámka

Nyní možná změna frekvence plateb pojistného. Připravujeme další možnosti.

Hlášení škod

ano

Mapa poboček

ano

Asistenční služba

ano

Varování před riziky

ano

Varování před riziky a dopravní informace - poznámka

Možnost stažení digitální asistenční karty do mobilní peněženky. Karta meteovarování k pojištění majetku. Karta posílá notifikace upozorňující na extrémní počasí. Pomáhá předcházet škodám na majetku.

Výpisy a informace k investičním produktům

ano

Výpisy a informace k investičním produktům – poznámka

Výpisy k investičními životnímu pojištění.

Základní charakteristika

Společně udržitelně je veřejná webová stránka, která pravidelně informuje o udržitelnosti / ESG / cirkulární ekonomice.
Komerční banka, s cílem podpory udržitelného růstu klientů a českého průmyslu, spustila v březnu 2021 novou webovou stránku Společně udržitelně (spolecne-udrzitelne.cz). Na webu jsou publikovány informace z oblasti životního prostřední, cirkulární ekonomiky, hospodářství i z oblasti sociální. Články a příklady z praxe přináší inspiraci o tématech ESG zejména pro firmy.
Ačkoliv stránka primárně neslouží k prodeji produktů - jejím cílem je zejména vzdělávání a šíření povědomí o udržitelnosti ve firmách - stránka také obsahuje sekce zaměřené na dotace a poradenství, a klienti tak mají možnost obrátit se na odborníky z banky.
Jednou za dva týdny je odesílán newsletter s výběrem nejzajímavějších aktualit a pozvánek. Na obsahu webu banka spolupracuje s odborníky z CIRA Advisory. Rozvoj obsahu webu bude pokračovat i v roce 2022.

Statistiky:
březen-prosinec 2021
- počet uživatelů: 7 494
- návštěvy 10 494
- zobrazení stránek 26 996

za poslední 3 měsíce (15.12.-15.3.)
- počet uživatelů: 5 137
- návštěvy 6 574
- zobrazení stránek 11 683

Okruh uživatelů

primárně zaměřeno na korporátní segment klientů, ale i SMEs, veřejnost

Počet uživatelů

7500

Výhody/bonusy

Uživatelé webu společně-udržitelně.cz mají možnost odebírat newsletter, který jednou za dva týdny shrnuje novinky z webu a také obsahuje pozvánky na bezplatné webináře Komerční banky.
Články jsou přebírány i do intranetu banky, což napomáhá vzdělávání zaměstnanců banky v oblasti udržitelnosti.

Novinky

Web společně-udržitelně.cz je unikátní v tom, že není součástí webu Komerční banky, a tak díky své jisté nezávislosti a odbornému zaměření na udržitelnost vzbuzuje zájem u širšího publika. Kvalita obsahu je zaručena spoluprací s odborným dodavatelem.

URL stránky produktu u poskytovatele

Demo-účet/Videoukázka

https://spolecne-udrzitelne.cz/aktuality

Dostupnost aplikace

zdarma

Základní charakteristika

Klienti Air Bank mohou od začátku až do konce vyřídit převod půjček z jiných bank do Air Bank nebo sloučení více půjček, ale také kreditních karet a dalších typů úvěrů, ve svém mobilním bankovnictví (tedy v mobilní aplikaci My Air). Tuto možnost začala Air Bank svým klientům poskytovat v říjnu roku 2021 jako první banka na českém trhu. Online konsolidace půjček je díky tomu ještě rychlejší a pohodlnější. Celý proces je pro klienty bezstarostný i díky tomu, že doplacení a ukončení převáděných úvěrů Air Bank za své klienty kompletně vyřeší.

Výhody/bonusy

- Převést do Air Bank lze různé finanční závazky od 10 tisíc až do 900 tisíc korun s délkou splatnosti až 10 let
- Kromě spotřebitelských půjček umožňuje Air Bank svým klientům převést a sloučit si i kontokorenty, kreditní karty, nákupy na splátky nebo mikropůjčky s měsíční splátkou, a to jak od bankovních, tak i nebankovních společností
- V rámci žádosti o převod půjčky si klient také může vzít peníze navíc, které banka rovněž zahrne do sloučení s ostatními půjčkami
- Díky samotnému převedením půjčky do Air Bank si klient podle interní statistiky v 85 % případů sníží RPSN, a to v průměru o více než 4 %, průměrná úspora na měsíční splátce pak přesahuje 1200 korun

Systém

Dostupnost aplikace

zdarma

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Základní charakteristika

Klienti Air Bank mohou projít celým online procesem plnohodnotné žádosti o hypotéku, tedy od prvních výpočtů na hypoteční kalkulačce až po předání žádosti hypotečnímu specialistovi, ve svém mobilním bankovnictví (tedy v mobilní aplikaci My Air). Tuto možnost zavedla Air Bank v listopadu roku 2021 jako první banka na českém trhu. Banka tímto krokem zareagovala na rostoucí zájem o online podání žádosti o hypotéku mezi svými klienty. Díky této nové funkcionalitě mobilního bankovnictví tak klientům přibyla další možnost, jak celý proces žádosti o hypotéku vyřešit jednoduše online a ještě pohodlněji. Vedle toho si klienti mohou v aplikaci My Air požádat také o převedení hypotéky z jiné banky do Air Bank.

Okruh uživatelů

Služba je určena pro širokou veřejnost

Výhody/bonusy

- Další možnost, jak požádat o hypotéku jednoduše online bez nutnosti chodit na pobočku banky
- Pohodlná online žádost o hypotéku jen s využitím mobilního aplikace My Air
- Informace o parametrech požadované hypotéky přehledně na jednom místě
- Možnost požádat o převedení hypotéky z jiné banky do Air Bank

Novinky

- Během prvních tří měsíců od spuštění služby požádalo o hypotéku v mobilní aplikaci 44 % všech žadatelů o hypotéku

Systém

Dostupnost aplikace

zdarma

Poplatek za zřízení (Kč)

0.00

Měsíční poplatek (Kč/měs.)

0.00

Anotace

Vypůjčit si v zahraničí auto, otevřít bankovní účet nebo požádat o lékařské ošetření by mohlo být v budoucnu jednodušší. Evropská komise v minulých dnech představila návrh takzvané digitální peněženky, která má lidem umožnit snadné používání elektronických dokumentů po celé Evropské unii. Unijní exekutiva reaguje návrhem na fakt, že za covidové pandemie se značná část života přesunula do digitálního prostředí. Podobné digitální peněženky už navíc začaly zavádět instituce či firmy v rámci jednotlivých členských zemí.

 

Anotace

Naučit děti zacházet s penězi je důležitou součástí výchovy. Digitální technologie mohou být užitečným nástrojem ke zvyšování finanční gramotnosti u mladých lidí a poptávka po bankovních produktech pro rodiče a děti roste. Aplikací a služeb tohoto druhu na trhu rychle přibývá a banky a jiné finanční instituce proto řeší, jak podobné produkty nabídnout i svým zákazníkům.

Anotace

Klienti skupiny ČSOB budou moci od května využívat novou aplikaci ČSOB Smart pro mobilní bankovnictví a zároveň v ní uvidí veškeré své produkty v rámci skupiny ČSOB. Součástí Smartu bude také virtuální asistentka Kate. Aplikace slibuje ještě vyšší bezpečnost, intuitivní ovládání a řadu nových funkcí, které klientům usnadní práci s platebními transakcemi.

Anotace

I letos se navzdory pokračující pandemii nemoci COVID-19 uskuteční tradiční celosvětová kampaň Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) Global Money Week (GMW). Iniciativa si klade za cíl zvyšovat finanční gramotnost dětí a mládeže, učit je principům hospodaření s penězi, seznamovat je se základními typy finančních produktů a inspirovat je k podnikání. Česká republika se stejně jako dalších 174 zemí světa připojí v týdnu od 22. do 28.  března 2021.